کمیته مبارزه با پولشویی صندوق قرض‌الحسنه شاهد

معرفی:
کمیته مبارزه با پولشویی صندوق قرض‌الحسنه شاهد، به عنوان یکی از ارکان نظارتی و کنترلی، با هدف شناسایی، پیشگیری و مقابله با جرایم مالی، پولشویی و تأمین مالی تروریسم تشکیل شده است. این کمیته در راستای اجرای قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی جمهوری اسلامی ایران و با رعایت دستورالعمل‌های بانک مرکزی و سایر نهادهای نظارتی فعالیت می‌کند.

اهداف کمیته:

• شناسایی و جلوگیری از ورود وجوه نامشروع به سیستم مالی صندوق
• ارتقای شفافیت مالی و جلوگیری از سوءاستفاده‌های احتمالی
• انطباق با الزامات قانونی و مقررات مبارزه با پولشویی
• بهبود فرآیندهای نظارتی برای کنترل تراکنش‌های مشکوک

وظایف کمیته مبارزه با پولشویی

1. تدوین و اجرای سیاست‌ها و دستورالعمل‌های داخلی

   • تدوین مقررات و رویه‌های اجرایی برای شناسایی و کنترل فعالیت‌های مالی مشکوک
   • پیاده‌سازی چارچوب‌های لازم برای ارزیابی ریسک‌های مرتبط با پولشویی

2. احراز هویت و شناسایی مشتریان (KYC)

   • بررسی دقیق اطلاعات هویتی مشتریان پیش از ارائه خدمات
   • اجرای فرآیندهای شناسایی و احراز هویت به‌صورت مستمر

3. پایش و نظارت بر تراکنش‌ها

   • مانیتورینگ تراکنش‌های مالی برای شناسایی فعالیت‌های مشکوک
   • بررسی و گزارش موارد غیرعادی و مشکوک به واحدهای ذی‌صلاح و نهادهای نظارتی

4. ارائه گزارش به مراجع قانونی

   • ارسال گزارش‌های موردی و دوره‌ای به واحد اطلاعات مالی (FIU) بانک مرکزی
   • همکاری با نهادهای نظارتی برای بررسی موارد مشکوک

5. آموزش و ارتقای آگاهی کارکنان

   • برگزاری دوره‌های آموزشی برای کارکنان در زمینه مبارزه با پولشویی و رعایت الزامات قانونی
   • ارتقای فرهنگ سازمانی در جهت شفافیت مالی و جلوگیری از سوءاستفاده‌های احتمالی

6. کنترل و ارزیابی ریسک‌های مالی

   • شناسایی نقاط ضعف در سیستم مالی و ارائه راهکارهای بهبود
   • تحلیل و ارزیابی مستمر فرآیندهای صندوق برای کاهش ریسک‌های احتمالی

7. هماهنگی با نهادهای نظارتی و قضایی

   • تعامل و همکاری مستمر با بانک مرکزی، قوه قضائیه و سایر سازمان‌های مرتبط
   • اجرای قوانین و دستورالعمل‌های ابلاغ‌شده در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم

چشم‌انداز کمیته مبارزه با پولشویی

کمیته مبارزه با پولشویی صندوق قرض‌الحسنه شاهد با استفاده از فناوری‌های نوین، ایجاد سامانه‌های پیشرفته شناسایی تراکنش‌های مشکوک و افزایش نظارت‌ها، تلاش می‌کند تا از ورود پول‌های نامشروع به سیستم مالی جلوگیری کرده و با رعایت استانداردهای ملی و بین‌المللی، شفافیت و سلامت مالی صندوق را تضمین کند.

🔹 نتیجه‌گیری:
با اجرای صحیح سیاست‌های مبارزه با پولشویی، صندوق قرض‌الحسنه شاهد می‌تواند از ریسک‌های مالی و حقوقی جلوگیری کرده و اعتبار و اعتماد عمومی به این نهاد مالی را تقویت کند.